7.5 常見詐騙
加密貨幣詐騙常見的做法是讓你自己把錢轉出去。常見手法是投資群組和假老師帶單、假交易所畫面顯示獲利、交友後引導投資、假客服要驗證、賺到錢要先繳稅或保證金才能提領。幣一轉出去，鏈上沒有人能幫你撤回（見 1.1）。刑事局 2025 年 1 月公布的統計，假投資是最多的詐騙手法，占 23.9%。任何人要你轉幣到指定地址、保證獲利、要求保密，先停下來打 165。
常見手法
手法 | 怎麼做 | 破綻 |
|---|---|---|
投資群組 | 假老師、假助理帶單，群友洗獲利 | 保證獲利，群裡只有好消息 |
假交易所 | 網站或 App 長得像真的，數字是假的 | 查不到公司，金額只存在畫面上 |
殺豬盤 | 交友培養感情，再帶你投資 | 沒見過面就談投資 |
假客服 | 自稱交易所或銀行，要驗證碼、要轉幣 | 主動聯絡你，要助記詞或驗證碼 |
假提領規則 | 要先繳稅、保證金、解凍金 | 平台不會要你先匯錢才能領錢 |
面交換幣 | 工作室、個人幣商，轉到對方指定地址 | 地址是對方給的 |
釣魚授權 | 假空投網站要你連錢包簽名 | 簽名後合約能動你的幣 |
假儲值卡 | 假冒交易所名義賣儲值卡 | 交易所不賣這種卡 |
刑事局查過一間工作室，上百名顧客中約三分之一是被害人，他們買了泰達幣就轉到詐騙集團指定的地址。銀行行員和超商店員問你在做什麼，老實說。
要你做這些就停
對方說 | 為什麼不對 |
|---|---|
把助記詞給我 | 拿到就能動你的幣 |
告訴我驗證碼 | 可以登入或提領 |
把錢轉到這個地址才安全 | 真的交易所不會要你轉到指定地址 |
別跟銀行說實話 | 行員是在攔詐騙 |
保證月報酬 | 沒有人能保證 |
只差一筆就能出金 | 再匯多少都一樣出不來 |
安全設定見 2.5。
怎麼查證
步驟 | 做法 |
|---|---|
查業者 | 用公司全名和統編對金管會名單（見 7.2） |
查網址 | 自己打網址或用書籤 |
查人 | 自稱老師的，名字和照片可能是盜用 |
打電話 | 165 反詐騙諮詢專線 |
小額試提 | 能提領小額不代表安全，詐騙也會先讓你領一點 |
被騙了怎麼辦
順序 | 做法 |
|---|---|
1 | 停止匯款，不再相信「補繳就能領」 |
2 | 打 165 或到派出所報案 |
3 | 聯絡匯款銀行 |
4 | 留下對話、網址、地址、TxID、匯款單 |
5 | 幣在已知交易所時，透過警方聯繫平台 |
6 | 留意二次詐騙，說能幫你追回的多半是同一批人 |
已經轉出去的幣很難追回。虛擬資產服務法第 43 條要求業者配合司法警察監控高風險地址，施行後才適用。
算法
年化（單利）＝月報酬 × 12
年化（複利）＝（1 ＋ 月報酬）^ 12 − 1
算例
用算的看保證報酬合不合理：
對方說 | 單利年化 | 複利年化 |
|---|---|---|
月報酬 3% | 36% | 42.6% |
月報酬 5% | 60% | 79.6% |
月報酬 10% | 120% | 213.8% |
比較一下 5.1 的活存利率，再想想對方為什麼要把這種機會給你。
假的提領規則：畫面顯示獲利 100 萬元，對方要你先繳 20%：
項目 | 金額 |
|---|---|
畫面上的獲利 | 100 萬元（不存在） |
你匯出去 | 20 萬元（真的） |
拿回來 | 0 |
相關工具與文章
出處：中央社 2025 年 1 月 9 日（刑事局記者會，占比和工作室案例）；Newtalk 2026 年 2 月 12 日的搜尋摘要（假儲值卡）；《虛擬資產服務法》第 43 條（2026 年 11 月查）。手法取自常見情況，沒有官方分類表。165 官方頁這次沒讀到。
最近修改：2026-11-06 01:04
