2.5 實名驗證與提領限制

實名驗證（KYC）是交易所確認你是誰，多半要身分證件和人臉，驗證等級決定能不能入金、提領和提領多少。交易所可以依規定限制或凍結帳戶，常見原因是身分資料不完整、款項來源有疑問、所在地不開放，或司法機關要求。提領金額上限各家不同，也會改，幣安舊資料之間的數字就對不上，所以這篇不寫數字，看自己帳戶的驗證頁面。錢放在交易所之前，先確認自己完成了能提領的驗證，所在地也在服務範圍內。

驗證等級

項目	內容
基本	身分證件、人臉
進階	地址證明
更高額度	資金來源或申請
企業	公司文件

幣安 2022 年起分 Verified、Verified Plus 和申請的自訂額度，條件依所在地的法規不同。

為什麼要驗證

原因	內容
洗錢防制	業者要確認客戶身分
所在地限制	部分地區不開放服務
帳戶安全	帳號被盜時用來確認本人

台灣業者依洗錢防制規定要確認客戶身分（見 7.2、7.4）。

常見的提領限制

限制	內容
額度	每天或每月上限，看驗證等級
暫停提領	改密碼、換手機驗證後，常見暫停一段時間
白名單	開啟後只能提到事先設定的地址
法幣入金鎖定	法幣買的幣可能要等幾天才能提領
網路維護	某條鏈暫停入出金
帳戶審查	風控要求補件

提領卡住先看交易所的公告和帳戶通知，由官網或 App 內聯絡客服，不要點訊息裡的連結（見 7.5）。

帳戶被凍結

情況	內容
交易所風控	依使用條款限制帳戶，要補文件
司法要求	依執法單位要求凍結
入金來源有問題	收到有問題的款項，帳戶可能被牽連
使用條款	條款寫交易所有權限制帳戶，開戶時同意了

台灣的銀行帳戶也可能因交易金流被列警示，見 7.4。

帳戶安全設定

項目	內容
兩步驟驗證	用驗證器 App，不只用簡訊
防釣魚碼	官方信件會帶你設定的字
提領白名單	限制提領地址
裝置管理	定期看登入裝置

算法

可提領金額＝ min（可用餘額, 剩餘提領額度）

剩餘提領額度＝額度上限 − 期間內已提領

算例

假設可用餘額 5 萬美元，每日提領額度 2 萬美元，今天已提 5,000 美元：

項目	怎麼算	結果
剩餘額度	20,000 − 5,000	15,000 美元
今天最多能提	min（50,000, 15,000）	15,000 美元
全部提完要幾天	今天 1.5 萬，之後每天 2 萬	3 天

額度是假設，以帳戶頁面為準。