投資前哨站：開戶與準備 - OP投資理財學院

好的，我們正式進入實戰階段！

前面兩個單元，您已經徹底摸清了 ETF 的底細，知道了它是什麼、有何優勢、以及有哪些種類。現在，我們要捲起袖子，從零開始，一步步完成從開戶到下單的整個流程。這一單元將會非常實用，請跟著我的步驟一起操作。

在您能買進第一檔 ETF 之前，您需要一個專屬的「軍火庫」和「指揮中心」，也就是您的「證券戶」和「看盤軟體」。這一課，我們就來搞定這兩件最重要的前置作業。

1. 如何選擇適合自己的證券戶？

要買賣在台灣證券交易所掛牌的 ETF (例如 0050、00878)，您需要一個台股證券戶。但如果您的目標是投資美國市場的 ETF (例如 VOO、VT)，那管道就更多元了。讓我們來分析三種主流管道的優劣：

這是最直接、最適合新手的管道。您在任何一家台灣的證券商（如元大、富邦、國泰、中信等）開立的帳戶，都可以用來買賣所有在台灣上市櫃的 ETF。

優點：
- 最簡單： 流程最熟悉，全中文介面與客服，沒有語言障礙。
- 資金門檻低： 用台幣即可交易，適合小額或定期定額投資。
- 方便管理： 資金全在國內，管理與查詢都非常便利。
缺點：
- 無法直接買到美國掛牌的 ETF。

如果您想用台股帳戶來買美股 ETF，就可以使用「複委託」這個功能。它的意思是，您「委託」您的國內券商，再由它「複委託」給海外的合作券商幫您下單。

您可以直接在美國的網路券商（如 Firstrade 第一證券、Interactive Brokers 盈透證券等）線上開戶。

優點：
- 手續費最低： 許多海外券商提供美股與 ETF 交易零手續費的優惠，長期下來能省下極可觀的成本。
- 選擇最多： 可以交易所有在美國掛牌的金融商品。
缺點：
- 流程較複雜： 需要線上填寫英文表單、跨國匯款（有電匯費），對新手有一定門檻。
- 語言隔閡： 雖然有些券商提供中文介面，但客服溝通仍以英文為主。
- 潛在的遺產稅問題。

給新手的建議：

可以先從「國內券商」開始，專注於台股市場的 ETF。當您累積了一定的經驗與資金後，再依據您的需求，考慮是否要開設海外券商帳戶來降低成本、擴大投資版圖。

選擇好要在國內哪家券商開戶後，流程其實非常簡單：

準備文件： 通常需要您的身分證、第二證件（如健保卡或駕照）、以及一個您常用的銀行帳戶（作為綁定的出入金帳戶，稱為「交割戶」）。
選擇開戶方式：
- 臨櫃辦理： 親自到券商的營業據點辦理，有專人引導，可以當面問清楚所有問題。
- 線上開戶： 現在絕大多數券商都提供線上開戶服務，用手機或電腦即可完成申請，非常方便。
完成申請並下載App： 資料送出並審核通過後，您會收到帳戶開通的通知。接著，只要到 App Store 或 Google Play 下載該券商的下單軟體即可。

每家券商的 App 介面雖略有不同，但核心功能大同小異。請您打開 App 後，務必先找到並熟悉以下幾個最重要的功能區塊：

最好的學習方式，就是實際去點點看。 不用擔心點錯會馬上成交，只要不下單，您都可以放心探索 App 的所有功能。

您的「指揮中心」現在已經建立完畢！接下來，我們就要學習如何在戰場上，下達最精準的作戰指令。

我們將要學習：如何買賣ETF？