前面幾課，我們分析了期貨交易為何容易引發情緒，並指出了兩種最致命的情緒化行為。現在，我們要從「防守」轉為「建立」，學習如何打造一套堅固的「心理盔甲」與「作戰守則」，讓您在充滿誘惑與恐懼的市場中，始終能保持理性，貫徹始終。這套盔甲與守則，核心只有兩個詞：紀律與計畫。
在期貨戰場上，天賦、智商、甚至技術分析能力，都不是決定長期成敗的唯一要素。能夠始終如一地「執行」自己該做的事，即使在壓力下也不變形——這份「紀律」，才是頂尖交易者與普通交易者之間真正的分水嶺。而紀律的根基，來自於一份清晰、客觀、且書面化的「交易計畫」。
交易計畫 (Trading Plan)：你的作戰藍圖
沒有計畫的交易，就像沒有地圖的航行，只能隨波逐流，祈禱好運。一份好的交易計畫，是您在混沌市場中的羅盤，是您對抗內心衝動的盾牌。它強迫您在進場之前，就把所有重要的決策都預先規劃好。
一份完整的交易計畫，至少應包含以下要素：
- 自我評估 (Self-Assessment)：
- 我的交易目標是什麼？ （短期獲利？長期資產增值？）
- 我的風險承受能力如何？ （我可以接受多大的單筆虧損？多大的總回撤？）
- 我每天/每週可以投入多少時間交易？ （我是全職交易者還是兼職？）
- 我的優勢與劣勢是什麼？ （擅長技術分析？容易衝動？）
- 市場選擇 (Market Selection)：
- 我主要交易哪些商品？ （專注於小台指？還是會交易電子期、金融期？）
- 我主要操作哪個時間週期？ （當沖？隔日沖？波段？）
- 交易策略 (Trading Strategy)：
- 我的進場條件是什麼？ （明確的、可客觀判斷的訊號。例如：5MA 向上穿越 20MA 且 MACD 柱狀體翻紅？）
- 我的出場條件（停損）是什麼？ （固定點數？技術支撐/壓力位？ATR？）
- 我的出場條件（停利）是什麼？ （固定點數？盈虧比？移動停利？）
- 資金管理 (Money Management)：
- 我每筆交易的最大風險是多少？ （佔總資金的 2%？）
- 我如何計算每次進場的口數？ （固定槓桿？固定比例風險？）
- 我的總資金絕對停損線是多少？ （總虧損達 20% 就停止交易？）
- 日常流程 (Daily Routine)：
- 盤前準備： 我要做哪些功課？（看國際盤？瀏覽新聞？檢查經濟數據公布時間？）
- 盤中紀律： 我要遵守哪些規則？（例如：絕不臨時更改計畫、達到單日虧損上限就關電腦）
- 盤後檢討： 我要如何記錄與反思今天的交易？（下一課會詳述）
為什麼要「書面化」？
將計畫寫下來，能強迫您把模糊的想法，轉化為具體的規則。更重要的是，當您在盤中感到迷惘、恐懼或貪婪時，這份白紙黑字的計畫，就是提醒您「該做什麼」的客觀依據。
風控優先 (Risk Control First)：活下來，才有然後
在您的交易計畫中，所有關於「風險控制」的規則，其優先級永遠高於任何關於「獲利」的目標。
- 核心心態轉變：從「想著能賺多少」到「想著最多能虧多少」
- 新手常犯的錯誤，是在進場前只看到潛在的獲利空間，卻忽略了潛在的虧損風險。
- 專業交易者在考慮任何一筆交易時，第一個問題永遠是：「如果我看錯了，我的停損在哪裡？這一筆我最多會虧損多少錢？這個虧損是否在我能接受的範圍內？」只有回答了這個問題，他才會接著去評估潛在的獲利。
- 為什麼風控必須優先？
- 期貨的高槓桿特性： 一次失控的虧損，就足以摧毀您的帳戶。
- 虧損的非對稱性： 虧損 50% 需要上漲 100% 才能回本。控制虧損幅度，遠比追求高勝率更重要。
- 心理資本的保護： 巨大的虧損會嚴重打擊您的信心，讓您接下來的交易動作變形。保護您的本金，同時也是在保護您最寶貴的「心理資本」。
- 您的行動準則：
- 先設停損，再想獲利。
- 部位大小的計算，必須以「停損點」為基礎，確保單筆風險不超標。
- 當「獲利目標」與「風險控制」發生衝突時，永遠以「風險控制」為優先。 (例如：即使您認為行情還會漲，但價格已接近您的移動停利點，該出場就要出場。)
如何培養鐵的紀律？
紀律不是天生的，而是刻意練習的結果。
- 從「小」開始： 在您還無法穩定遵守紀律時，請務必使用最小的交易單位（例如：微型台指期）或模擬帳戶進行練習。這樣即使犯錯，代價也最小。
- 專注於「執行」，而非「結果」： 每天收盤後，您檢討的重點應該是：「我今天是否 100% 遵守了我的交易計畫？」，而不是「我今天賺了多少錢？」。即使是虧損的交易，只要完全符合計畫，就是一次「成功的執行」。
- 減少盤中決策： 盡可能地將所有決策（進場、出場、部位大小）都在盤前規劃好。盤中盡量只做「執行」的動作。
- 尋找榜樣與同伴： 閱讀成功交易者的傳記，了解他們是如何克服心理障礙、建立紀律的。加入一個以「紀律」和「風控」為核心價值的學習社群，互相提醒、共同成長。
- 給自己獎勵與懲罰： 當您成功遵守紀律時，給自己一點小獎勵；當您違反紀律時，給自己一點小懲罰（例如：罰自己今天不能再交易）。
重點回顧
- 紀律是期貨交易成功的關鍵，而交易計畫是紀律的基石。
- 一份好的交易計畫應包含自我評估、市場選擇、交易策略、資金管理、日常流程，且必須書面化。
- 風控永遠優先於獲利，進場前必須先確定最大可承受風險。
- 培養紀律需要刻意練習，從小部位開始，專注於執行過程，減少盤中決策，並建立獎懲機制。
恭喜您！您現在不僅擁有了一套作戰系統，更學會了如何成為一位有紀律的戰士。但是，光有計畫還不夠，您還需要一套機制來追蹤、檢討、並持續優化您的作戰成果。
下一課，我們將要學習：如何寫交易日誌並持續優化策略。
